Драгоценные металлы
4 июня 2009 г.
Сегодня любой человек может позволить себе создать свой «золотой» запас. Все большую популярность в последнее время приобретает такой способ размещения свободных денежных средств, как покупка драгоценных металлов. Давайте же определимся сперва – что же это такое, и какие металлы имеют право называться драгоценными.
Драгоценные металлы — это металлы, не подверженные коррозии и окислению, что отличает их от большинства других металлов. К основным драгоценным металлам относятся золото, серебро, а также платина и другие металлы платиновой группы (родий, рутений, палладий, осмий, иридий).
Драгоценные или благородные металлы называются так из-за того, что запасы их невелики, а изделия (свойства) их уникальны.
Цена драгоценного металла зависит от ряда факторов: - спрос и предложение. Например: бурный рост автомобильной промышленности и ограниченное производство родия, а также его незаменимость при производстве автомобильных катализаторов – поддерживает постоянную высокую цену на этот металл. Или циклические взлеты и падения цены на золото – к концу зимы (в феврале) цены достигают максимального значения, а к середине лета падают. Все банально просто - основным покупателем золота (ювелирные украшения, мерные слитки) является Китай, а в феврале в Китае - Новый год.
- государственные запасы. Не секрет, что большинство стран мира, часть своих резервов хранит в виде драгоценных металлов (золото, серебро, платина). Заявление любой страны о продаже части резерва может существенно повлиять на цену, т.к. данная продажа будет носить незапланированный «шоковый» вброс драгоценного металла на рынок, иногда для падения цен хватает только заявления, если это делают в целях спекулятивных настроений США, Швейцария или Китай.
- добыча. В структуре мировой добычи драгоценных металлов сокращается доля ведущих стран и повышается роль развивающихся стран. Дешевая рабочая сила, благоприятный налоговый режим в этих странах и низкая стоимость энергоресурсов - вот те факторы, которые влияют на себестоимость драгоценного металла.
Посмотрите на котировки драгоценных металлов на международном рынке (BASF Catalysts LLC) на начало года текущего года:
И на конец мая 2009 года:
Как видите, основные драгоценные металлы - золото, платина и серебро - за 5 месяцев текущего года прибавили в цене на 9,5%, 21,9%, 33,0% соответственно. Так что драгоценные металлы становятся еще более драгоценными.
А теперь немного интересных фактов о благородных металлах:
1. Родий Открыт в 1803 году. Запасы родия оценивают всего в несколько тонн. Годовая добыча этого металла измеряется сотнями килограммов. Основные месторождения расположены в ЮАР (почти 2/3 всего объема), но добывают его также и в России.
Порядка - 98% родия идёт на выпуск автомобильных катализаторов, т.к. научный прогресс пока не нашел альтернатив. Хотя такие развитые страны, как США и Япония вкладывают значительные средства в научные изыскания в этой сфере.
Известны случаи применения этого металла и в ювелирном деле. Так, например, президент Америки Барак Обама после избрания заказал для супруги Мишель кольцо из родия с брильянтами.
2. Платина Платина была известна еще в Древнем мире. Когда испанцы в середине 16 века познакомились в Южной Америке с новым для себя металлом, внешне очень похожим на серебро (по-испански plata), они назвали его platina, что буквально означает «маленькое серебро». Первыми платину применили фальшивомонетчики, так как дешевый, достаточно тяжелый (по сравнению с серебром и золотом) металл с высокой плотностью мог утяжелять монеты. Кончилось это тем, что испанский король приказал прекратить ввоз платины, а все ее запасы утопить в море. Закон этот был отменен только в 1778 году, и уже в середине XVIII в. платина была признана самостоятельным металлом, и начала использоваться для чеканки монет.
В чистом виде ее в природе не существует. Самородная платина обычно представляет собой естественный сплав с другими благородными (палладий, иридий, родий, рутений, осмий) и неблагородными (железо, медь, никель, свинец, кремний) металлами. Крупнейший добытчик платины — ЮАР.
3. Золото Золото — главный драгоценный металл, признанный таковым по всему миру с древнейших времён. Золото словно самой природой создано для чеканки монет и производства ювелирных украшений: оно встречается исключительно в чистом виде, пластично и устойчиво к коррозии, однородно, компактно, короче, — идеальный, в некотором смысле, металл.
Значение золота для всей истории человечества сложно переоценить, достаточно вспомнить, что благодаря этому металлу была открыта Америка. На заре цивилизации золото ценилось, прежде всего, как материал для производства драгоценностей. Затем с появлением в VI в. в Древнелидийском Царстве монет, золото начали использовать для изготовления денег (золотых монет). Во второй половине XIX в. почти во всех цивилизованных странах был введен Золотой стандарт, и курсы национальных валют всех цивилизованных стран были привязаны к золоту.
В период Великой Депрессии в США в 30-е годы прошлого века большинство стран вынуждены были отказаться от привязки своих валют к золоту в надежде, что это поможет им преодолеть спад в экономике.
Затем золото снова стало непосредственным участником монетарной системы, когда в 1944г. в Бреттон-Вудском соглашении были зафиксированы новые принципы денежно-валютной политики ведущих стран: доллар США стал главной резервной валютой, и курс всех остальных валют стран-участниц привязывался к доллару, а сам доллар, в свою очередь, привязывался к золоту. Этот так называемый золотовалютный стандарт просуществовал до 1971г., когда президент США Никсон отменил конвертируемость доллара в золото.
С начала 70-х годов прошлого столетия, золото в значительной мере утратило свою роль общепризнанного денежного эквивалента, отчасти превратившись в просто "еще один товар". Отчасти потому, что хотя цена на этот металл, как и на любой другой сырьевой товар, зависит только от спроса и предложения, тем не менее, золото остается специфическим товаром, который входит как составная часть в золотовалютные резервы почти всех Центробанков мира. Благодаря этому золото в своей цене чутко реагирует на многие политические и экономические события.
Золото широко используется в микроэлектронике, в качестве мишени в ядерных исследованиях, для покрытия зеркал, работающих в дальнем инфракрасном диапазоне и т. д.
Крупнейшими странами-золотодобытчиками являются: ЮАР, США и Австралия.
4. Иридий Иридий был открыт в 1803 г. Иридий – очень твердый, тяжелый и прочный, но хрупкий. Самостоятельное применение иридия достаточно редко и чаще всего его используют в качестве лигатуры. Добавление 10% иридия к относительно мягкой платине делает ее тверже почти втрое. Для ювелиров это качество иридия совершенно незаменимо, так как украшения из платиново-иридиевого сплава очень красивы и практически не изнашиваются. Любопытно, что этот же сплав применяется для изготовления эталонов веса и длины. Также его используют для изготовления электроконтактов, хирургических инструментов, точных химических весов. Из иридия делают кончики перьев дорогих авторучек. Сплавы иридия с платиной применяют в биомедицине и аэрокосмической технике.
За год в мире расходуется чуть больше тонны иридия. Две трети поглощает химическая промышленность, остальной иридий используют в различных каталитических процессах, в ювелирных и стоматологических сплавах, а также для производства тиглей и боевых лазеров. Этот платиновый металл почти целиком поступает из ЮАР.
5. Осмий Греческое слово osme (запах) дало имя открытому 200 лет назад платиновому металлу осмию. Ему действительно присущ неприятный раздражающий запах, похожий на смесь хлорки и чеснока.
Добыча осмия осуществляется в России, Южной Африке, США, Колумбии и Канаде.
Основная масса осмия, а его добыча в год немногим больше 100 килограммов, идет на производство лекарства – кортизона.
6. Рутений Металл назван в честь России (от позднелатинского слова Ruthenia — Россия, который открыл 1844 профессор Казанского университета К.К.Клаус). Это тоже твердый, и в то же время весьма хрупкий металл, самый редкий из платиновой группы. Его используют при изготовлении проводов, контактов, электродов, лабораторной посуды, ювелирных изделий. В Западной Европе и Японии все больше металла идет на производство резисторов и печатных схем в электронной промышленности, а также для получения хлора и разных щелочей. Этот металл целиком поступает из ЮАР.
7. Палладий У палладия красивый, почти белый, цвет. Он самый легкий, легкоплавкий, гибкий и пластичный из всех платиновых металлов, легко прокатывается, протягивается в проволоку, отлично полируется и не тускнеет, стоек к коррозии.
В последнее время палладий постепенно занимает достойное место в ювелирных коллекциях. Легковесность и невысокая цена палладия позволяет дизайнерам воплощать в этом металле самые смелые фантазии и создавать различные по стилям и ценовым категориям изделия, что делает палладий одним из самых популярных металлов платиновой группы.
Палладий из платиновых металлов наиболее доступен, и к тому же сравнительно дешев, что позволяет его широко использовать для антикоррозийных покрытий, в различных очистительных устройствах. Особенно же вырос спрос на палладий, когда развернулся выпуск автомобильных катализаторов. Больше всего палладия на мировой рынок поставляет Россия, вдвое больше, чем идущая на втором месте ЮАР.
8. Серебро Серебро известно человечеству с древнейших времён. Это связано с тем, что в свое время серебро, равно как и золото, часто встречались в самородном виде — его не приходилось выплавлять из руд.
Применяется в ювелирном деле, для чеканки монет, в фотографии, электронике, как покрытие для зеркал и т. д. Области применения серебра постоянно расширяются и его применение это не только сплавы, но и химические соединения.
Интересно происхождение названия "серебро" (по-латыни - аргентум), что означает "светлый". "Серебро" (сильфер) - на английском языке староанглийское название этого металла писалось "сольфер", на голландском "цильфер", на немецком "зильбер" (связывают с древнеиндейским словом "Сарпа" - Луна). По-испански серебро называется плата. С этим связана интересная эволюция некоторых географических названий. Так в ХVI в. испанский мореплаватель С.Кабот, побывавший в Южной Америке и встретивший здесь множество серебряных месторождений, дал название крупной реке Ла Плата, которое перешло на окружающую территорию. В начале ХIX в., после изгнания испанцев, страна отказалась от испанского названия, напоминавшее тяжелое прошлое народа, и стала называться Аргентиной (от латинского слова "аргентум").
Серебро, так же как и золото, - довольно мягкий и пластичный металл. Оно легко поддается механической обработке, что позволяет изготавливать различные изделия. Серебро издавна использовалось для изготовления посуды, столовых приборов и предметов украшения. Примерно пятая часть добываемого в мире серебра применяется в электронике (для проводников очень точных приборов, для изготовлении ответственных электроконтактов, посеребренной проволоки для высокочастотной электротехники).
Самые большие запасы серебра находятся в Польше, США, Канаде, Мексике, Аргентине, Австралии.
Оборот драгоценных металлов в мире происходит на следующих рынках: - рынок золота;
- рынок серебра;
- рынок платины;
- рынок палладия;
- рынок изделий из других драгоценных металлов;
- рынок ценных бумаг, котируемых в золоте.
При этом, конечно, основными секторами рынка драгоценных металлов являются рынки золота, которые подразделяются на: - мировые;
- внутренние свободные;
- местные контролируемые.
Ведущие позиции по объему оборота занимают рынки Лондона, Цюриха, Нью-Йорка, Чикаго. Главным является Лондонской рынок золота.
Он монополизирован пятью фирмами (ведущее место принадлежит фирме «Ротшильди сыновья») - официальными членами золотого рынка. Представители членов рынка собираются вместе дважды в день (10:30 и 15:00) на фиксинги для установления ориентировочной цены золота. Цена золота на фиксингах с 1968 г. устанавливается в долларах США.
На внутренних и местных рынках золота удовлетворяется спрос промышленности, ювелиров, местных инвесторов и тезавраторов (тезавратор - это частное лицо накапливающее золото в виде сокровища). Тут преобладают сделки с монетами и мелкими слитками золота.
Инвестиции в золото разнообразны и широко распространены во всем мире. В развивающихся странах золотые ювелирные украшения используют в качестве инструмента сбережений, в развитых странах способом инвестирования в золото считается покупка «золотых» фондов.
Зарабатывать на драгоценном металле можно в виде движения цены на металл, акций компаний добывающих и обрабатывающих драгоценный металл, в виде «золотых» или «драгоценных» процентов по «металлическому» вкладу. На мой взгляд, последний – наименее рискованный способ инвестирования для не подготовленного обывателя.
Для примера, вначале расскажем, как происходит инвестирование в «золотые» фонды. Конечно, это может «физическая» покупка слитков и монет, которые можно приобрести через банки, брокерские конторы и специализированных «золотых» дилеров. Инвесторы, например, могут купить золото и разместить его по программе хранения в спецдепозитарии за небольшое вознаграждение.
Слитки могут быть самых разных "весовых категорий", от 1 грамма до нескольких килограммов. Но наиболее известный международный стандарт качества золотых слитков, используемый при операциях с физическим золотом на лондонском рынке - "London Good Delivery Bars". Это слитки от 350 унций (примерно 10.9 кг) до 430 унций (примерно 13.4 кг), не более - не менее, с обязательным наличием следующих отметок: серийный номер, клеймо аффинажной компании, проба (как минимум 995), год изготовления; безупречный внешний вид - поверхность без ямок, слоистости и прочих изъянов.
На сайте Мирового Совета по Золоту (gold.org) - некоммерческой организации, объединяющей ведущие золотодобывающие компании мира, существует раздел, содержащий информацию о возможностях инвестирования в золото по различным странам, включая список участников национального рынка золота, законодательные ограничения, особенности налогообложения и.т.п.
Теперь о «золотых» счетах, которые вообще-то служат для двух целей: хранение и накопление. По-первому счету инвестор зарабатывает на росте цены слитка или монеты из драгоценного металла и оплачивает услуги банка-хранителя. Второй - аналог вклада, на котором хранятся не деньги, а граммы или килограммы. Главное преимущество такого счета то, что владельцы не платят за хранение, а дополнительно получают проценты виде драгоценного металла, в котором открыт счет. Конечно, при условии роста цен на него…
Инвестиции в драгоценные металлы это один из способов преумножения и хранения «кровно» нажитых денежных средств. И тут - как во всем, что касается денег – необходимо четко определить цели и задачи – по возможности желаемый результат от Ваших инвестиций. После чего нужно проанализировать рынок и выбрать наилучший вариант.
Вопросы для самоконтроля:
1. Какие основные свойства присущи драгоценным металлам?
2. Перечислите основные драгоценные металлы?
3. Что влияет на цену драгоценного металла?
4. Кто такой тезавратор?
5. Какова минимальная и максимальная масса слитков международного стандарта качества золотых слитков "London Good Delivery Bars"?
Определения: мерные слитки - слитки золота, серебра, платины и палладия массой от 1 до 1000 граммов включительно (проба 999,9 - для золота и серебра, проба не ниже 999,5 - для платины и палладия), с обязательным наличием на них наименования драгоценного металла, товарного знака завода-изготовителя и (или) аббревиатуры банка, номера (шифра) слитка, пробы и массы в лигатуре (номинальной массы) слитка.
проба - количество массовых единиц химически чистого драгоценного металла в тысяче массовых единиц лигатурного сплава;
процентное содержание - количество долей химически чистого драгоценного металла в ста массовых единицах лигатурного сплава;
масса в лигатуре (номинальная масса) - фактическая общая масса сплава драгоценного металла с учетом всех компонентов;
масса в чистоте - масса химически чистого драгоценного металла, содержащегося в лигатурном сплаве;
наименование драгоценного металла - золото, серебро, платина, палладий;
масса мерных слитков в лигатуре (номинальная масса) - в граммах, с точностью до 1;
тройская унция - современная весовая единица золота и других драгоценных металлов, равная 31,1 г.
Дмитрий Иванов специально для проекта Финансовая грамотность www.infobank.by
Задать вопрос
Неверный формат E-Mail!
Добавьте текст вопроса!
