4713
В рамках своей борьбы с мошенничеством в банковской сфере, нацбанк Беларуси предпринимает действия для защиты клиентов. В письме, отправленном банкам, регулятор просит представить информацию о срочных безотзывных вкладах физических лиц и потребительских кредитах отечественных производителей.
Это поможет нацбанку получить представление о состоянии кредитно-депозитного рынка и принять соответствующие меры.
Однако основной акцент в данном сообщении сделан на предотвращение случаев предоставления кредитов физическим лицам, которые становятся жертвами мошенников. В своем письме, нацбанк рекомендует банкам применять некоторые меры, чтобы защитить клиентов от возможных финансовых проблем.
Во-первых, перед заключением кредитного договора, в том числе через системы дистанционного банковского обслуживания, банки должны информировать заявителей – физических лиц – о различных формах и методах мошенничества, с которыми они могут столкнуться. Это поможет повысить осведомленность клиентов и предотвратить попадание их данных в руки мошенников.
Во-вторых, рекомендуется заключать кредитные договоры или предоставлять кредиты не ранее следующего рабочего дня после обращения заявителя – физического лица. Такая практика поможет убедиться в подлинности заявителя и избежать предоставления кредитов мошенникам.
В - третьих, при анализе сведений в кредитных отчетах заявителей, банкам следует учитывать информацию о количестве запросов пользователей кредитной истории на получение кредитного отчета в отношении данного физического лица за последние семь календарных дней.
Это дополнительное рассмотрение поможет банкам оценить возможные риски и принять более информированное решение о предоставлении кредита.
Принятие этих мер поможет банкам защитить своих клиентов от мошенничества и обеспечить безопасность финансовых операций. Но если клиент попался на удочку социальной инженерии то тут ничего не поможет.
"Социальная инженерия" - все технические средства противодействия мошенникам бессильны, когда жертва сама раскрывает данные.
