НБ РБ. Итоги полугодия
30 июля 2010 г.
Результаты работы банковской системы за 1-ое полугодие |
Вчера, 29 июля 2010 г., в Национальном банке состоялась пресс-конференция, посвященная результатам работы банковской системы страны за 1-е полугодие.
Выступая перед журналистами,
Председатель Правления НБ РБ Петр Прокопович отметил, что наибольшее влияние на социально экономическое развитие страны оказывает курсовая политика, работа платежной системы и кредитная политика.
В отношении курсовой политики регулятора в первом полугодии можно отметить – курс белорусского рубля колебался в заданном диапазоне (плюс-минус 10%). По словам Петра Прокоповича, ситуация была стабильной. Максимальные отклонения составляли от 1% до 3%, и на сегодняшний момент по сравнению с началом года курс белорусского рубля укрепился на 1,1%.
Процентная политика 1-го полугодия 2010г. характеризовалась трехкратным снижением ставки рефинансирования, в связи с чем она вошла в запланированный диапазон - 9-12%.
В результате - наблюдалось общее снижение процентных ставок на рынке, как по привлекаемым депозитам, так и по кредитным продуктам банков.
Кредитную политику за рассматриваемый период можно определить как политику полного удовлетворения потребностей экономики и населения в кредитах.
Снижение процентных ставок и разнообразное предложение кредитных продуктов на рынке привело к росту кредитного портфеля белорусских банков - требования банков к экономике выросли на 12,6% и достигли 74,7 трлн руб. таким образом, объем выданных в 2010 году, в целом, по банковской системе страны кредитов почти в полтора раза превышает выдачу кредитов за аналогичный период 2009 года.
Таким образом, резюмируя сказанное, Петр Прокопович отметил, что все показатели работы финансовой системы способствовали тому, что поставленные перед ней прогнозные задачи были выполнены.
| Привлечение капитала извне |
Отдельно Глава Нацбанка отметил планомерную работу, которая проводится регулятором совместно с банками, по наращиванию собственного капитала, увеличению уставных фондов и ресурсной базы. Так, нормативный капитал банковского сектора за первое полугодие увеличился на 6,4% и на 01.07.2010г. составил 14,3 трлн рублей. Совокупный уставный фонд белорусских банков за полугодие увеличился на 88,2 млрд рублей (9,6 трлн рублей на 1 июля, соответственно).
Продолжается тенденция по проникновению иностранного капитала в банковский сектор страны. Интерес иностранных финансовых институтов привел за 1-е полугодие к совершенно конкретным результатам – присутствие иностранного капитала в 26 белорусских банках, и доля иностранных инвестиций в совокупном уставном фонде банков - 27,75%.
Затронул также Петр Прокопович и вопрос размещения нашей страной евробондов на зарубежных рынках:
«Прошло несколько дней, а тенденции для нас уже положительные – ставка снижается.» Отмечая относительно высокую процентную ставку размещения, почти 9%, Петр Прокопович подчеркнул сложившуюся ситуацию на рынке, и особенно отметил, что это дебютный выход страны со своими ценными бумагами.
«Самое главное - это наше первое размещение евробондов, - подчеркнул Глава Нацбанка. –
У нас нет кредитной истории по евробондам, нас никто не знает. Первое размещение всегда чуть дороже чем последующие. Это первый пробный шар, и в целом, он для нас очень успешный и положительный.» При подписанном объеме размещения 500 млн. инвесторы заявили более 1,6 млрд. Этот факт свидетельствует о том, что подписка могла быть размещена и большую сумму, а значит размещение можно считать удачным.
«Второе и последующие размещения будут производиться уже по более низким процентным ставкам, с учетом нашей кредитной истории и опытом инвесторов», - подчеркнул Петр Прокопович.
«Сегодня мы выходим на внешние рынки, мы освоили европейский рынок, завтра мы освоим российский рынок и до конца года, или в начале следующего, освоим азиатский рынок. – привел планы Глава Нацбанка. - Тем самым мы создадим необходимый инструмент для привлечения внешних заимствований эффективным образом на международных финансовых рынках – на сегодня, на завтра и на будущее. При необходимости, этот инструмент позволит нам привлекать столько, сколько нужно ресурсов», - подытожил Петр Прокопович.
После обсуждения дебюта Беларуси на международном рынке было принято решение, что следующее размещение произойдет в наступающем августе на российском рынке.
«Мы также должны сделать пробное размещение, - заметил Петр Прокопович, - чтобы этот рынок для нас был открыт, у нас была своя кредитная история и чтобы мы накопили опыт, работая с российским рублем. Я не думаю, что это будет значительная сумма. Так как это пробное размещение, то сумма должна быть незначительная, я думаю, 100 – 200 миллионов. Просто нам нужно прозондировать отношение российского рынка к нашим ценным бумагам, накопить опыт, кредитную историю.»
Отвечая на вопрос о ликвидности, Петр Прокопович отметил: «На сегодняшний день 4-й месяц подряд у нас избыточная ликвидность, и Нацбанк изымает избыточные ресурсы у банков. То есть на сегодняшний день вопрос не в банковской системе, а - в реальном секторе экономики, который, к сожалению, пока не может дать банкам достаточное количество бизнес-планов, особенно на инвестиционные проекты – эффективные, окупаемые.»
Если такие проекты появятся, то Глава Нацбанка заверил, будет более активная работа по кредитованию банками предприятий во втором полугодии. Поскольку традиционно во втором полугодии, и особенно, к концу года, потребность в кредитах возрастает.
Отвечая на вопрос журналистов о возможности средней зарплаты по стране в 500 долларов, Петр Прокопович отметил, что все возможности для этого есть: «У отдельных предприятий есть свои особенности, есть предприятия, которые давно этот показатель выполнили и перевыполнили, и целые отрасли, которые выполнили, больше чем 500 долларов. А есть предприятия, в которых, к сожалению, еще зарплата достаточно низкая.»
Однако вопрос о величине средней зарплаты тесно связан с применением новых подходов, внедрением новых инвестиционных проектов, проведением модернизации и выпуска новой продукции.
Более того, «сегодняшние» 500 долларов – это первая планируемая ступень к следующей пятилетке, когда зарплата планируется на уровне не менее 1000 долларов.
«Это значит, что производительность труда должна быть увеличена минимум в два раза, - заметил Глава Гацбанка. - Если сейчас этого не сделаем, то потом труднее будет делать.»
Благоприятный период для инвестиций, сложившийся в мировой экономике, по словам Петра Прокоповича, необходимо использовать: «Сегодня есть преимущество, мы можем действительно очень быстро привлечь необходимые ресурсы, необходимое оборудование, инвестиции, для того, чтобы в короткие сроки модернизировать свою экономику и создать целую систему новых отраслей и новых предприятий.»
Таким образом, Беларусь планирует существенно стимулировать внутренний спрос.
«Это возможность, в первую очередь, нашего населения - приобретения товаров и услуг. Если мы не будем наращивать зарплату, не будем наращивать потребительские возможности населения – у нас нет будущего», - сказал Петр Прокопович.
Далее Петр Прокопович подчеркнул, что одним из главных направлений по наращиванию ресурсной базы банков остается привлечение средств населения. Несмотря на снижение процентных ставок по вновь привлекаемым депозитам, объем привлеченных банками от физических лиц средств увеличился за полугодие на 3 трлн руб и достиг а 01.07.2010г. 21,7 трлн рублей.
В целом, рост ресурсной базы белорусских банков составил 16,5%, и к 01.07.2010г. она достигла 97 трлн рублей. В отношении рублевой денежной массы было отмечено ее увеличение за полугодие на 11,5% .
Отвечая на вопросы журналистов, Петр Прокопович заявил, что до конца года банковская система страны будет работать в связи с установленными ранее прогнозными показателями.
Так, курсовой коридор изменяться не будет и останется в пределах 10%.
«Но я предполагаю, - подчеркнул Глава Нацбанка, - что колебания будут не более 2-3 % в ту или иную сторону.»
Планируется и дальнейшее снижение ставки рефинансирования. В связи с этим процентные ставки по выдаваемым кредитам должны выйти на уровень 12-15%.
Причем, по словам Петра Прокоповича, 15% по кредитам – самая ближайшая перспектива, не позднее будущего августа.
Говоря о дальнейшем снижении процентных ставок, Петр Прокопович отметил: «Мы все время говорим, что у нас есть две стороны одной медали: если мы хотим иметь дешевые ставки по кредитам, то, естественно, будут уменьшаться ставки по депозитам. У банков нет других источников, кроме привлеченных ресурсов – это основной источник для банков. Они занимают и они кредитуют. Поэтому если мы будем снижать процентные ставки по кредитам, а мы к этому стремимся, так как это нужно для экономического роста страны, то естественно, депозиты будут снижаться.»
Однако ставки по депозитам в белорусских рублях, по словам Главы Нацбанка, будут оставаться выше, чем уровень инфляции в белорусских рублях. А по валютным депозитам их планируется оставить на уровне, более интересном, чем размещение валюты в других странах.
«На сегодняшний момент не так много есть стран в мире где можно разместить валюту под 7-8% годовых», - заметил Петр Прокопович.
С другой стороны, предстоит еще большая работа по наращиванию международных резервных активов, поскольку планируется их вывести на уровень с 6,2 до 7,5 млрд долларов США. Однако, Петр Прокопович заметил:
«У меня есть уверенность, что мы выполним основные показатели денежно-кредитной политики в текущем году».
www.infobank.by
