Передовые технологии верификации кредитных заявок в реальных условиях розничного кредитования
Актуальность курса
В последнее время качество потенциальных заемщиков в розничном бизнесе коммерческих банков Украины значительно ухудшилось, о чем свидетельствуют многочисленные аналитические отчеты бюро кредитных историй. Через постоянно растущее финансовое давление на все социальные слои населения, многим коммерческим банкам пришлось усилить процедуры изучения потенциальных клиентов и уменьшить уровень удовлетворения спроса на розничные кредитные продукты.
Потенциальных клиентов банков, которым не хватает денежных средств на обеспечение собственных потребностей, становится значительно больше. Вполне естественно, что реализация потребностей в обеспечении себя самыми необходимыми товарами потребления за счет оформления заведомо невозвращенных кредитов становится все больше.
Современное построение и актуализация процедур верификации кредитных заявок, бесспорно, приведет к их защищенности от значительных убытков в период возобновления кредитования, а также позволит гибко реагировать на требования рынка по продуктовому ряду и новым каналам дистрибуции.
Цель курса
1. Определение основных принципов и процедур верификации кредитных заявок.
2. Рассмотрение ключевых моментов системы управления рисками мошенничества в направлении кредитования физических лиц.
3. Ознакомиться с практическим опытом внедрения в Украине "он-лайн" систем верификации кредитных заявок с мировым именем.
Целевая аудитория
Квалификационный курс рассчитан на менеджеров среднего и высшего звена подразделений риск-менеджмента индивидуального бизнеса, внутреннего аудита, а также сотрудников подразделений управления рисками мошенничества и операционных рисков.
Содержание курса:
1.Рассмотрение инструментов и методик менеджмента рисков стандарта iso/iec, которые используются в процессе «ручной» верификации кредитных заявок и противодействия мошенничеству.
2.Аналитические и статистические материалы.
3.Субъекты мошеннических действий, статистика возникновения мошенничества.
4.Схема процесса: выявление мошенничества на разных стадиях заведения кредитных заявок и принятия решения.
5.Выявление и предотвращение мошенничества на этапе оформления кредита:
5.1. Инструменты, правила проведения идентификации заемщиков, способы выявления документов с признаками "подделки".
5.2. Особенности обучения сотрудников фронт офиса.
6.Андеррайтинг кредитных заявок:
6.1. Особенности всех стадий «ручной» верификации:
- особенности проверки пакета документов и визуального анализа заявителей;
- особенности проверки заявителей и работодателя по информационным источникам;
- особенности телефонных верификаций;
- особенности доработок кредитных заявок;
- особенности занесения результатов проверки и принятия решения.
6.2. Особенности автоматической верификации.
- Особенности обучения сотрудников подразделения Андеррайтинга.
- Аналитические и психологические инструменты, правила используемые при верификации кредитных заявок.
- Анализ "кейсов" из практики.
7.Опыт и основные принципы внедрения «онлайн» систем международного уровня:
7.1. Основные принципы «онлайн» систем.
7.2. Верификационные правила и правила автоматического выявления мошенничества.
7.3. Особенность работы сотрудников подразделения Андеррайтинга в «онлайн» системе.
7.4. Наиболее эффективные правила выявления мошенничества.
7.5. «Кейсы» из практики.
7.6. Основные показатели качества работы систем.
8.Ключевые рисковые индикаторы, портфельный менеджмент и контроль качества кредитных решений.
ИНСТРУКТОР:
Миняев Антон Александрович - имеет более 8 лет стажа работы в коммерческих банках в направлениях: управление рисками и стратегический менеджмент. Принимал активное участие в зарождении и развитии сбалансированной системы показателей (BalancedScorecard) в крупнейшей банковской группе. Имеет опыт внедрения высокотехнологических ИТ-систем международного уровня по управлению рисками.
Стоимость обучения:
Стоимость обучения одного участника в семинаре составляет 280 евро.
В стоимость обучения включены обучение и стоимость методических и информационно-аналитических материалов.
Банковские реквизиты НЦПБРУ:
НЦПБРУ является плательщиком налога на прибыль на общих основаниях,
Beneficiary’s Bank: UKRSIBBANK, MOSKOVSKY AVE 60, KHARKIV, UKRAINE,
SWIFT- код: KHABUA2K
Correspondent Bank: DEUTSCHE BANK AG, Frankfurt-am-Main, GERMANY,
SWIFT- код: DEUTDEFF, ACC 947000610
BENEFICIARY: 26001010249901
Место проведения:
Апартотель Комфорт»
Семинар проводится
в конференц-залеАпартотеля «Комфорт»
Адрес:
Минск, Район «НоваяГрушевка», ул. Щорса, 1
http://comforthotel.by/
Начало регистрации - 9.30.
Начало занятий - 10.00.
Город Минск – столица Беларуси, политический, экономический, научный и культурный центр страны
Национальный Академический Большой Театр Оперы и Балета
Одна из главных достопримечательностей Минска –
проспект Независимости, пролегающий от центра к северо-востоку. Его длина – 15 км. Это одна из самых протяженных городских магистралей в Европе.
В историческом центре Минска сохранились величественные храмы и памятники истории. Его жемчужина –
Троицкое предместье, где можно увидеть здания XIX века и прогуляться по старинным улочкам, вымощенным клинкерной брусчаткой.
Для справок и подачи заявок:
на участие в семинарах: (+380 44) 285 37 31, 253 07 02, 253 24 56, 253 04 57
Факс/автоответчик (+380 44) 253 02 33
e-mail:
center@nctbpu.org.ua и\или
bereznaya@nctbpu.org.ua
Вы можете ознакомиться с графиком других наших мероприятий на страницах:
с украинскими инструкторами:
http://www.nctbpu.org.ua/main/index/ru/activities/calendar/
с иностранными инструкторами:
http://www.nctbpu.org.ua/main/index/ru/activities/calendar_inter/
