Практические аспекты противодействия внутреннему и внешнему мошенничеству в банковском учреждении
Мошенничество как явление не обошло и банковскую систему. Вместе с развитием банковской индустрии, усовершенствованием технологии более изысканными становятся методы мошенничества. Мошенничество является одним из главных элементов операционного риска и является существенной угрозой не только с позиций возможных убытков, а даже и банкротства банков. Как настроить эффективную среду контроля, имплантировать в него адекватные процедуры, как реагировать на его первые проявления и как работать с реальными фактами направлен семинар «Практические аспекты противодействия внутреннему и внешнему мошенничеству в банковском учреждении».
Целевая аудитория:
Семинар будет полезен для менеджмента всех направлений банковской деятельности, в частности аудиторам, специалистам банковской безопасности, подразделениям управления рисками.
Содержание:
І. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ О МОШЕННИЧЕСТВЕ В БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
1. Общие положения о мошенничестве
1.1. Эволюция и современные тенденции в сфере банковской деятельности
1.2. Определение понятия мошенничества. Общие положения о мошенничестве. Субъекты и причины возникновения мошенничества. Квалификация мошенничества (юридический аспект). Мошенничество и ошибки. Выявления мошенничества. Факторы, способствующие мошенничеству
1.3. Содержание и виды банковского мошенничества. Типичные способы, инструменты и категории лиц, осуществляющих преступления в банковской сфере.
1.4. Классификации банковского мошенничества. Мошенничества совершаемых руководящими работниками банка; (считается основной причиной банкротств коммерческих банков являются не экономические причины, а недостатки в управлении, незаконные операции и неразумная политика руководства). Мошенничества, совершаемые исполнителями банка; Мошенничества, совершаемые клиентами Банка
1.5. Роль и место службы безопасности, внутреннего аудита, управления персонала в сфере противодействия мошенничеству.
2. Среда контроля и профиль мошенника в компании.
2.1. Содержание и виды внутреннего мошенничества в банке
2.2. Среда контроля и возможности для злоупотреблений сотрудников банка
2.3. Профиль мошенника (типичные признаки сотрудников, которые способны к злоупотреблениям)
2.4. Косвенный "пусковой механизм ": треугольник мошенничества
3. Система внутреннего контроля и роль внутреннего аудита в предупреждении и выявлении мошенничества
3.1. Ответственность внутренних аудиторов при выявлении фактов мошенничества. Стандарты внедрения 1210.A2 -2 (Международные профессиональные стандарты внутреннего аудита)
3.2. Команда и план реагирования на мошенничество
3.3. Роль службы внутреннего аудита в предупреждении и выявлении мошенничества
3.4. Аудиторская проверка банка с целью выявления корпоративного мошенничества
ІІ. ПРИЗНАКИ И ВИДЫ ВНУТРЕННЕГО МОШЕННИЧЕСТВА
1. Внутреннее мошенничество в сфере депозитных операций (оприходование депозитов, условия договоров, начисление процентов, условия досрочного расторжения договоров, депозиты умерших вкладчиков, спящие счета).
2. Злоупотребление сотрудников банка с наличными средствами (Физическая защита активов, «Временное пользование наличными средствами», «Кассир ошибся», Подмена настоящей валюты поддельной, Вытягивание денег из пачек, «похищение средств с депозитных сейфов» .Присвоение излишков наличности в кассе, в банкомате.
3. Внутреннее мошенничество в кредитовании
3.1. Нарушение установленных процедур ( регламентов, правил, нормативно - правовых актов) кредитования
3.2. Превышение полномочий и злоупотребление служебным положением
3.3. Признаки мошенничества по кредитным операциям и методы их выявления
4. Злоупотребление сотрудников банка в сфере карточного бизнеса банка
4.1. Распространенные методы внутреннего мошенничества в сфере бизнеса платежных карт
4.2. Зона риска внутреннего мошенничества в бизнесе платежных карт. Счет № 2924 " Транзитный счет по операциям, осуществленным с использованием платежных карт"
4.3. Методы избежания мошенничества - организационные, интеллектуальные технологические.
5. Злоупотребление в среде информационных систем
6. Противодействие банковскому мошенничеству
6.1. Создание системы противодействия мошенничеству в банке (Политика «Знай своего клиента» и Политика «Знай своего партнера» Политика «Знай своего работника». Основания создания этих политик в банке.)
6.2. Система внутреннего контроля. Построение интегрированной системы управления риском мошенничества, кредитным риском, риском отмывания денег и риском соответствия
6.3. Риск мошенничества как составная часть операционного риска банка. Необходимость и преимущества применения системы управления рисками для обеспечения необходимого уровня контроля риска мошенничества;
6.4. Система противодействия мошенничеству, как обеспечение
- Предупреждение мошенничества
- Выявление и прекращение в процессе осуществления
- Анализ и расследование
- Взаимодействие подразделений банка по минимизации риска мошенничества
6.5. Взаимодействие с правоохранительными органами
7. Противодействие мошенничеству с идентификационными данными
7.1. Определение идентификационных документов и информации, которое идентифицирует физическое лицо.
7.2. Фальсификация идентификационных документов физических лиц
7.3. Фальсификация документов юридических и физических лиц, которые подтверждают право собственности.
7.4. Распределение функций Front Office и Back Office
7.5. Методы оценки и проверки идентификационной информации работниками Front Office
7.6. Методы оценки и проверки идентификационной информации работниками Back Office
7.7. Методы использования информационных систем для проверки данных.
8. Противодействие кредитному мошенничеству
8.1. Различия противодействия мошенничеству в корпоративном и индивидуальном бизнесе
8.2. Противодействие мошенничеству как элемент системы раннего предупреждения
8.3. Противодействие внутрибанковскому мошенничеству в кредитном процессе
8.4. Работа с проблемной задолженностью, что имеет признаки мошенничества
8.5. Применение специальных правил мониторинга работы Front Office с целью противодействия мошенничества
8.6. Примеры мошеннических операций
9. Создание и использование базы данных «черных списков» банка
9.1. Система управления списками в банке
9.2. Процесс создания и ведения списков
9.3. Обзор источников (внутренние и внешние источники информации)
9.4. Использование внутрибанковских и внешних источников информации по поиску информации.
9.5. Методы поиска информации и проведения анализа
10. Автоматизация системы противодействия мошенничеству
10.1. Анализ информационных потоков в банке и создание концепции автоматизации процесса финансового мониторинга
10.2. Типология проведения автоматического поиска сомнительных операций
10.3. Скоринг процесс (Scoring process)
10.4. Автоматизация процесса отбора работником банка операций, имеющих признаки мошеннических
10.5. Создание и использование в работе автоматизированной системы предупреждения мошенничества, финансирования терроризма и отмыванию денег, автоматизация работ с "Черным списком "
10.6. On - line проверка платежей;
- Автоматическая проверка клиентов
- Проверка по запросу
- Транзакционный мониторинг
- Идентификационный мониторинг
- Проверка
- Преимущества применения
10.7. Технологические решения по созданию автоматизированной системы противодействия мошенничеству в банке. Направления развития
ИНСТРУКТОР:
ГОРИНОВ Александр Сергеевич - директор Департамента безопасности ОАО «Кредобанк»
ЗАДНЕПРОВСЬКА (Полищук) Светлана Петровна - специалист в области бухгалтерского учета, аудита, валютного законодательства, бизнеса платежных карт. Имеет 25 летний опыт банковской деятельности и научные работы в этой сфере. Автор многих законодательных инициатив по вопросам осуществления операций с платежными картами, управления рисками и организации системы внутреннего контроля, к.э.н.
Стоимость обучения:
Стоимость обучения в семинаре составляет 520 евро с учетом НДС.
В стоимость обучения включены обучение и стоимость методических и информационно-аналитических материалов.
Участникам по предварительному заказу бронируются места в гостинице (оплата проживания не входит в стоимость обучения).
Банковские реквизиты НЦПБРУ:
НЦПБРУ является плательщиком налога на прибыль на общих основаниях,
Beneficiary’s Bank: UKRSIBBANK, MOSKOVSKY AVE 60, KHARKIV, UKRAINE,
SWIFT- код: KHABUA2K
Correspondent Bank: DEUTSCHE BANK AG, Frankfurt-am-Main, GERMANY,
SWIFT- код: DEUTDEFF, ACC 947000610
BENEFICIARY: 26001010249901
Место проведения:
Дом офицеров
Семинары проводятся в НЦПБРУ по адресу:
Украина, г.Киев, ул. М.Грушевского, 30/1.
Начало регистрации - 9.30.
Начало занятий - 10.00.
Вы можете ознакомиться с графиком других наших мероприятий на страницах:
с украинскими инструкторами:
http://www.nctbpu.org.ua/main/index/ru/activities/calendar/
с иностранными инструкторами:
http://www.nctbpu.org.ua/main/index/ru/activities/calendar_inter/
Для справок и подачи заявок:
на участие в семинарах: (+380 44) 285 37 31, 253 07 02, 253 24 56, 253 04 57
Факс/автоответчик (+380 44) 253 02 33
e-mail:
center@nctbpu.org.ua и\или
bereznaya@nctbpu.org.ua
Директор НЦПБРУ
