1554
Недавно принятый указ №269 от 29 августа 2023 года "О мерах по противодействию несанкционированным платежным операциям" представляет собой очередной шаг по усилению контроля за платежами в Республике Беларусь.
Согласно указу, национальный банк Республики Беларусь будет очень активно сотрудничать с правоохранительными органами и поставщиками платежных услуг для обмена информацией о несанкционированных платежных операциях и попытках их совершения.
Это сотрудничество будет организовано через автоматизированную систему обработки инцидентов Национального банка (АСОИ).
В настоящее время национальным банком готовятся соответствующие нормативные правовые акты, которые определят порядок и сроки реагирования банковских учреждений на выявленные инциденты, процедуру обработки и предоставления информации в АСОИ, а также ограничительные меры и взаимодействие с правоохранительными органами.
Согласно новым нормативам, инциденты будут расследоваться в режиме 24/7, и время реагирования и внесения информации в АСОИ не превысит одного часа с момента их обнаружения. Это позволит значительно усилить контроль над всеми платежными операциями в Беларуси.
Для обеспечения эффективной реализации новых полномочий, банковские учреждения должны предоставить силовикам информацию о своей готовности к выполнению указанных нормативов до 22 сентября 2023 года. Они также должны сообщить о количестве сотрудников, задействованных в процессе внесения информации об инцидентах в АСОИ, а также о планируемом увеличении этого числа, учитывая установленный режим работы.
Банки также обязаны создать специальные подразделения или поручить соответствующие обязанности сотрудникам существующих подразделений для проведения расследования инцидентов и принятия решений о приостановлении платежей и ограничении расходных операций по счетам.
Эти подразделения должны обладать доступом к информационным системам банка для более качественной и оперативной работы по разбору инцидентов и внесению соответствующей информации в систему.
Также силовики требуют отчета о внедрении рекомендаций, разработанных нацбанком и датированных 18 апреля 2023 года под номером 04-14/178. Эти рекомендации направлены на предотвращение случаев предоставления кредитов физическим лицам, которые подвергаются воздействию третьих лиц.
Согласно этим рекомендациям, необходимо внедрить функционал, который позволит заключать кредитные договоры не ранее следующего рабочего дня после обращения или заявления физического лица, желающего получить кредит. Или предоставлять кредит не ранее следующего рабочего дня после заключения кредитного договора.
Этот период, известный как "период охлаждения", предназначен для увеличения защиты банковских клиентов и предотвращения возможных финансовых мошенничеств.
Некоторые белорусские банки уже внедрили такой период "охлаждения".
Источник: www.infobank.pt
