Количество возможностей для перевода денег уменьшается
3239
Белорусский нацбанк направил в банки письмо в котором предупреждает, что иностранные операторы международных систем денежных переводов не регистрируются в нацбанковском реестре, а это значит что в скором времени их услуги будут запрещены в Беларуси.
"... операторы-нерезиденты, осуществляющие деятельность поставщика платежных услуг на дату вступления в силу Закона (вступил в силу 27 августа 2022 г.), вправе осуществлять такую деятельность без включения в реестр поставщиков платежных услуг и видов оказываемых ими платежных услуг (далее – реестр) в течение двенадцати месяцев после вступления в силу Закона.
При намерении оказывать платежные услуги в дальнейшем операторы-нерезиденты должны до истечения указанного
срока обратиться в Национальный банк для включения в реестр в соответствии со статьей 34 Закона.
Порядок формирования и ведения реестра поставщиков платежных услуг и видов оказываемых ими платежных услуг определен постановлением Совета Министров Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь от 22 декабря 2022 г. № 902/28 ”О реестре поставщиков платежных услуг и видов оказываемых ими платежных услуг“.
Следует отметить, что по состоянию на 23 августа 2023 г. операторы-нерезиденты не обращались в Национальный банк с заявлениями об их включении в реестр.
В соответствии с пунктом 1 статьи 34 Закона субъекты платежных правоотношений вправе осуществлять деятельность в области платежных систем и платежных услуг в качестве поставщиков платежных услуг только после включения в реестр..."
То есть с сегодняшнего дня операторы-нерезиденты не могут оказывать свои услуги по осуществлению денежных переводов в Беларуси.
Потому что для включения в нацбанковский реестр эти операторы должны выполнить
...13. Заявитель-нерезидент, намеревающийся оказывать платежные услуги, для включения его в реестр как поставщика платежных услуг представляет в Национальный банк:
13.1. документ, подтверждающий постановку на учет в налоговых органах Республики Беларусь или соответствующей страны учреждения заявителя;
13.2. копию специального разрешения на оказание платежных услуг (иной аналогичный документ) страны регистрации заявителя – иностранного банка;
13.3. копии учредительных документов и свидетельств о государственной регистрации заявителя (легализованная выписка из торгового регистра страны учреждения организации или иное эквивалентное доказательство юридического статуса организации в соответствии с законодательством страны ее учреждения (выписка должна быть датирована не ранее одного года до дня подачи заявления о включении в реестр);
13.4. документы, содержащие сведения о чистых активах в размерах, установленных Национальным банком;
13.5. документ или копию документа уполномоченного органа страны регистрации заявителя, в котором содержится решение об организации платежной системы, в случае оказания платежной услуги оператора платежной системы (при наличии);
13.6. документ (документы), содержащий (содержащие) информацию об общих правилах оказания платежной услуги, форме и порядке получения согласия на платежную операцию, отзыва такого согласия, максимальном сроке оказания платежной услуги и используемых (принимаемых) платежных инструментах и (или) средствах платежа;
13.7. документ, подтверждающий обеспечение выполнения требований по непрерывности и надежности предоставления платежных услуг, установленных в технических нормативных правовых актах Национального банка;
13.8. документ, подтверждающий организацию обеспечения выполнения требований по безопасности и защите информации, установленных законодательством, в случае если платежная услуга предполагает обработку сведений, составляющих банковскую тайну, персональных данных пользователей платежных услуг, а также иной информации, распространение и (или) предоставление которой ограничены в соответствии с законодательством, за исключением случаев, когда данная информация включена заявителем в правила платежной системы;
13.9. информацию о методах, предусмотренных в пункте 3 статьи 37 Закона Республики Беларусь «О платежных системах и платежных услугах», которые будут применяться заявителем в целях обеспечения исполнения своих платежных обязательств по принятым платежам (завершенности расчетов по принятым платежам, по результатам клиринга), в случае намерения предоставлять платежные услуги эквайринга платежных операций, эмиссии (создания) или распространения платежных инструментов, по операциям с электронными деньгами, клиринга.
В случае открытия в таких целях текущих (расчетных) банковских счетов со специальным режимом функционирования
указываются реквизиты таких счетов, в случае заключения кредитного договора, договора Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 24.12.2022, 5/51139 банковской гарантии, договора страхования, договора иного вида представляется копия такого договора;
13.10. документ, содержащий информацию о порядке эмиссии платежных инструментов, в случае намерения предоставлять платежные услуги эмиссии (создания) или распространения платежных инструментов;
13.11. документ, содержащий информацию об общих правилах электронной платежной системы и (или) общих правилах эмитента электронных денег, в случае намерения оказывать платежные услуги по эмиссии электронных денег;
13.12. копию договора, заключенного заявителем с оператором электронной платежной системы и (или) эмитентом электронных денег, в случае намерения оказывать платежные услуги по операциям с электронными деньгами (распространение, обмен, погашение). В случае, если оператором электронной платежной системы и (или) эмитентом электронных денег является нерезидент, представляется документ, содержащий информацию об общих правилах электронной платежной системы и (или) общих правилах эмитента электронных денег;
13.13. копии документов, подтверждающих наличие образования и стажа работы лиц, определенных в пункте 1 статьи 32 Закона Республики Беларусь «О платежных системах и платежных услугах», согласно квалификационным требованиям, установленным Национальным банком;
13.14. копию документа о назначении ответственного должностного лица в сфере ПОД/ФТ в случаях, устанавливаемых Национальным банком;
13.15. документ (документы), подтверждающий (подтверждающие) в отношении лиц, определенных в пункте 1 статьи 32 Закона Республики Беларусь «О платежных системах и платежных услугах», отсутствие:
- непогашенной или неснятой судимости;
- факта причастности к осуществлению, финансированию или иному пособничеству в осуществлении террористической, экстремистской деятельности, распространении оружия массового поражения либо легализации доходов, полученных преступным путем, либо наличие документа (документов), подтверждающего (подтверждающих), что законодательством иностранного государства не предусмотрена выдача подтверждающего (подтверждающих) такие сведения документа (документов) в отношении резидентов данного государства;
- установленных вступившим в законную силу решением суда фактов осуществления виновных (умышленных) действий, повлекших банкротство юридического лица;
- в течение последнего года фактов расторжения трудового договора (контракта) по инициативе нанимателя в случае совершения лицом виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные и материальные ценности, являющихся основаниями для утраты доверия к нему со стороны нанимателя...
Как вы видите такие требования не облегчают работу иностранных платежных систем в Беларуси и скорее всего большинство операторов систем денежных переводов просто прекратит работу в Беларуси.
Источник: www.infobank.pt
Понравилось? Отправь друзьям!
